反洗钱在身边:这些知识,越早知道越有利!

在很多人认知里,洗钱既陌生又遥远,似乎只存在于电影、电视剧中,与普通人无关

其实,在现代社会里,洗钱与反洗钱就发生在身边,与你我相关

(一)反洗钱“趣味故事”

我们来看一段中国人民银行发布的趣味小视频,看看到金融机构办理有关业务时,涉及的反洗钱“三两事”

中国人民银行反洗钱趣味宣传片2

(视频资料来源:中国人民银行,仅作为反洗钱合规学习及宣传。如有版权问题,请及时联系我们,我们将及时更正或删除有关内容。)

根据反洗钱相关法律法规规定, 任何单位和个人与金融机构建立业务关系时,都应当提供真实有效的身份证件,如实填写姓名、性别、职业、住所地、联系方式等基本身份信息。在业务关系存续期间,客户应当配合金融机构及时更新相关资料信息。各位鹏友切勿像短片中的“吕布”一样形成“英雄不问出处,金钱莫问来路”的错误认识哦。

(二)反洗钱知识小百科

了解反洗钱知识,可以让我们警惕身边的洗钱陷阱,小鹏在这里也整理了一些反洗钱小知识,再听小鹏说道说道吧:

 1.  什么是洗钱?

洗钱是指将上游犯罪所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的犯罪行为。

 2.  常见的洗钱手段有哪些?

  •  通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系

  •  通过地下钱庄,实现违法犯罪所得的跨境转移

  •  利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱的行为

  •  利用别人的账户提现,切断洗钱线索

  •  灵活使用各种金融业务,避免引起银行关注

  •  设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”

  •  通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化

  •  通过购买彩票、房产,或利用珠宝古董交易和虚假拍卖等进行洗钱

  3.  个人怎样才能避免落入洗钱陷阱?

  •  主动配合金融机构进行客户身份识别

  •  不要随意出租或出借自己的身份证件

  •  不要随意出租或出借自己的账户、银行卡等

  •  不用自己的账户替他人提现

  •  不要为规避监管标准拆分交易

  •  选择安全可靠的金融机构

  •  支持国家反洗钱工作、勇于举报洗钱活动,维护社会公平

    (资料来源:根据中国人民银行等机构反洗钱宣传材料整理编写)

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。了解反洗钱知识,遵守反洗钱法规,依法履行反洗钱义务,既是支持国家反洗钱工作,也是在保护自己的合法权益。

来源:公众号【支付圈】


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