外管局发布最新年报:2018年查处3701起外汇违规案件,处罚金额10亿元!

7月28日国家外汇管局发布2018年年报,年报称2018年,国家外汇管理局紧扣形势变化,积极主动作为,以银行为检查重点,严查各类外汇违法违规行为,严厉打击地下钱庄、网络炒汇等违法犯罪活动。全年查处外汇违规案件 3701 起,罚没款 10 亿元人民币。

加大对金融机构的检查力度

抓住银行这一跨境资金流动中枢,紧盯银行真实性审核这一关键环节,开展总分行一体化、内保外贷、转口贸易专项检查,查处银行未尽职审核类案件 655 起,罚没款2.68 亿元人民币。综合运用银行通报会、风险提示函、检查建议函等多种方式,强化警示宣传教育,促进银行合规经营。开展财务公司和租赁公司检查,查处违规办理委托贷款、结售汇等问题。2018 年全年共查处金融机构违规案件 1211 起,罚没款 4.2 亿元人民币。

重点查处企业虚假、欺骗性外汇交易

聚焦构造贸易、虚假投资等典型外汇违规行为,2018 年共查处企业外汇违规案件819 起,罚没款 3.2 亿元人民币。其中,查处虚构背景、构造合同等贸易项下违规案件230 起,罚没款 1.5 亿元人民币 ;查处虚假投资、违规改变结汇资金用途等投资项下违规案件 93 起,罚没款 7239 万元人民币 ;查处借道对外担保将境内资金转移境外违规案件 17 起,罚没款 1619 万元人民币。

严厉打击地下钱庄、网络炒汇等违法犯罪活动

继续与中国人民银行、公安部联合开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动,配合相关部门破获汇兑型地下钱庄案件近百起 ;严厉打击地下钱庄交易对手,查处涉及地下钱庄的非法买卖外汇案件逾千起,行政罚款数亿元人民币。全链条清理整治非法网络炒汇平台,封堵非法资金划转渠道。

2018 年,国家外汇管理局深入贯彻落实党中央、国务院决策部署,配合中国人民银行、公安部继续开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动,持续加大地下钱庄打击力度,严惩企业和个人参与地下钱庄非法买卖外汇的行为,压缩地下钱庄生存空间,封堵外汇资金非法跨境通道。

加大对地下钱庄及交易对手的查处力度。在查处地下钱庄经营者的同时,分析地下钱庄交易信息,追查资金来源和性质,全面深入分析地下钱庄交易对手组成结构、交易目的和资金流向,挖掘交易源头。

对于上游交易构成其他领域违法的,及时移交有关部门。全年配合公安机关破获汇兑型地下钱庄案件近百起,查处地下钱庄交易对手非法买卖外汇案件逾千起,有力惩治并震慑地下钱庄客户群体,挤压地下钱庄生存空间。

完善线索排查和协同会商机制。加强与公安、反洗钱等部门协作配合,加强情报会商,进一步完善信息采集、线索排查、联合研判、法规支持等流程,形成对地下钱庄等违法犯罪活动的打击合力,切实维护外汇市场秩序。

加强警示教育和政策宣传。公开通报 18 起个人参与地下钱庄交易典型案例,警示市场主体合规办理外汇业务。通过银行网点、现场宣传等渠道拓展宣传广度,揭露地下钱庄犯罪手法和现实危害,增强公众守法意识和维护国家利益意识。

提升非现场检查分析水平

探索大数据分析框架,升级外汇非现场检查系统,创新和完善各类非现场分析指标体系,拓展补充数据源,优化非现场系统技术性能,进一步提升案件线索筛查准确度实现对外汇违规行为的精准打击。

严格依法行政,防范执法风险

修订完善外汇检查工作程序、内部管理等 20 余项内控制度,夯实依法行政基础 开展内部监督检查工作,加强工作纪律和廉政约束,规范处罚裁量权,防范执法风险。

2019年外汇检查与执法的主要思路

把握好外汇检查执法工作节奏和力度,保持检查和处罚工作跨周期一致性和稳定性。加强非现场监测分析,提高检查针对性和精准度。开展以银行为重点的专项检查,重点打击虚假、欺骗性外汇交易,严厉打击地下钱庄及其交易对手,稳妥有序处置非法网络炒汇平台,防范跨境资金流动风险,维护外汇市场健康良性秩序。

来源:公众号【支付界】


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