非法买卖银行卡危害巨大,最高可判10年!

近日,菏泽市巨野警方成功破获“11.25”特大收买银行卡信息案,将郭某某、苑某某等31名犯罪嫌疑人抓获归案,查获赃款200余万元。

2018年11月,菏泽市巨野县公安局网安民警发现本县居民薛某在网上有买卖银行卡行为,巨野警方遂迅速成立专案组进行侦查。11月26日,专案组民警将嫌疑人薛某抓获归案。经查,薛某自2018年5月至9月收购他人银行卡50余张,后在网上转卖获利。

专案组民警顺线追击,先后到烟台、郑州、福州,往返三省六市行程一万余公里,抓获郭某某(男,25岁,烟台莱州市人),苑某某(男,31岁,烟台莱州市人)等31名犯罪嫌疑人,一举打掉3个为境外博彩网站提供银行卡及支付通道的犯罪团伙,扣押作案手机60部、银行卡(含U盾)100余张,涉案资金200余万元。

经查,犯罪嫌疑人郭某某等31人,通过安排代理人员在全国各地收买全套银行卡后,在网上联系境外开设赌场人员,然后按照赌场人员指示,将其购买的银行卡邮寄至广东、福建等地,由境外人员安排人携带出境,大部分直接卖给国外赌场人员赚取差价,其他一部分该团伙根据银行卡流水情况向境外开设赌场人员收取佣金。

买卖银行卡危害巨大

1、为犯罪活动推波助澜后患无穷

不法分子通过网上商城、商品交易平台、博客等渠道发布相关“广告”,大肆买卖银行卡以及身份证、网盾、手机卡、开户资料等与银行卡相关的资料,已形成银行卡收购、销售、使用的“灰色产业链”,严重侵害了金融消费者的合法权益,扰乱了公平诚信的社会环境,也为洗钱、逃税、电信诈骗、行贿受贿等犯罪行为提供了滋生土壤,社会影响十分恶劣。

2、泄露敏感信息损害个人信用

银行卡内存储了很多敏感信息,如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡,让不法分子轻易获取和倒卖这些敏感信息,就为违法盗刷提供了机会。出售的银行卡也极可能被收卡人用来从事非法活动,给自己带来巨大的法律风险,甚至承担刑事责任。并且,一旦所售银行卡出现信用问题,最终都会追溯到核心账户,导致个人信用受损,甚至承担连带责任。

买卖银行卡违法

《银行卡业务管理办法》规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。

买卖银行卡过程中可能会伴随着非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为,涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。

《刑法》第一百七十七条之一规定:有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

圈圈提醒,不要出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具,以免因为贪图小利小惠而造成更大的经济损失、承担法律责任。

同时,一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,应及时向公安机关举报,配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作,有效打击犯罪分子,自觉维护良好的用卡秩序,保障自己的合法利益。

来源:公众号【支付圈】


评论

◎欢迎参与讨论,请在这里发表您的看法、交流您的观点。

乐闪呗公众号 关注乐闪呗